안전거래수칙 

인터넷 사기피해를 사전에 예방하기 위한 절차로 이 글을 참고하시기 바랍니다.
우선 사기라고 의심을 해봐야 하는 사례는 아래와 같습니다.

A. 출장중 또는 멀리 떨어져 있거나 다른 나라에 체류하는 사람으로부터의 문의 혹은 요청
B. 직접 만나서 거래하기를 꺼리는 경우
C. 웨스턴 유니온(Western Union), 머니그램(Money Gram), 자기앞수표(Cashier's check), 우편환(Postal Money Order), 배송(Shipping) escrow service, or a "guarantee" 등의 방법으로 지불을 요청할 경우

미국에서 수년째 성행하고 있는 사기 행태:

어떠한 사정을 이유로 물건 값보다 더 큰 금액의 수표를 보내겠다고 한 뒤, 수표를 받으면 일부 금액을 웨스턴 유니온(Western Union), 머니그램(MoneyGram) 등의 Wire Transfer 방식으로 즉시 송금해 달라고 요청하며, 나머지 금액은 가져도 된다고 합니다.

수표를 받은 후 은행에 입금(디파짓)하면, 은행은 해당 수표의 진위 여부를 확인하는 데 최소 3~5일이 걸립니다. 스캐머들은 이 기간을 노려 일부 금액을 신속히 송금하도록 요구하며, 이는 수년째 성행하는 대표적인 사기 수법 중 하나입니다. (참고: 한국에서는 보이스 피싱을 조심해야 합니다.)

사기거래 피하기 위한 권장사항

A. 직접 만나서 거래 하시길 바랍니다.

- 인터넷을 통해 위조 신분증 혹은 여권을 보내오는 경우도 있는데 속지 마세요.

B. 가능한 현금을 이용하시고, 사용해 본적이 없거나 사용방법을 잘 모르는 거래에 대해서는 자제하시기 바랍니다.
C. 은행계좌, 소셜번호, ebay/paypal 정보 등 개인의 금융정보를 절대 주지 마십시요.

오프라인 거래시 안전지침

거래를 위해 누군가를 처음 만나실 때, 꼭 기억하셔야 할 점:
A. 대도록이면 카페같은 공공장소에서 만나자고 주장할 것.
B. 친구나 가족에게 어디에서 만나는 지 미리 꼭 이야기할 것.
C. 핸드폰이 있다면, 꼭 지참하고 갈 것.
D. 가능하면 친구와 동행할 것.
E. 의심이 가면, 당신의 직관력을 믿을 것.

신고센터

이미 사기(신용사기 포함) 혹은 기만하는 행위로 피해를 보셨거나 사기행위를 발견하시면, 아래 기관 및 단체에 신고 및 문의해주세요.
- Internet Fraud Complaint Center
- FTC online complaint form
- FTC Video: How to report scams to the FTC(Federal Trade Commision)
- FTC toll free hotline: 877-FTC-HELP (877-382-4357)
- Software Piracy

- Non-emergency number for your local police department.

그밖에 이 사이트에 의심가는 글이 올라오거나 사이트를 통하여 의심가는 메일 혹은 쪽지를 받으셨다면, 해당 내용을 첨부하여 buckeyecenter 엣 gmail 닷컴으로 보내주시면 감사하겠습니다.

아래는 Craigslist, eBay, 및 미주 한인 학생회 웹사이트와 한인 커뮤니티를 포함한 각종 커뮤니티 웹사이트를 통해 스캐머(사기꾼)가 실제로 보내는 이메일 내용입니다. 사기범들은 이메일 내용을 조금씩 변경하거나 다른 이메일 주소를 사용하여 반복적으로 이메일을 보낼 수 있으므로, 각별히 주의하시기 바랍니다. :

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From: Elizabeth Kim <Kimface11@hotmail.com>    

Subject: I'm contacting you about the place you listed for rent

Hello
    I'm contacting you about the place you listed for rent, My Name Is Elizabeth Kim writing to know if the space is still available for rent, I am really interested in the your place for rent and I will like you to get back to me with more details that are not included in the posted ad. I will like to have the description of the Place, size, and the equipments in there,will like to have the rent fee per month plus the utilities,will also like to know if there is any garage or parking space cos I will have my own car come over and most of it all i will also like to know if I can make an advance payment ahead my arrival that will be as a kind of commitment that I am truly coming over and for you to hold the room down for me, IF YES, I will like to know the total cost for the first month rent and if you accept deposit.I am 26 years old and I work full time, Monday through Friday and have weekends off except for once a month. I'm originally from South Korea But i grew up in USA.I speak Korea and English, I have lived in the states for 20 Years. I am presently on a business trip in Europe and I will be moving to USA fully and start a new life and set up my own business ( I have my resume). I will be staying in your place as the lease is drawn. I need answers to my questions as soon as possible so as to arrange for you to get the Payment prior for my arrival.. I will be making this advance payment ahead my arrival so that you can be rest assured that this is real since I am not in the states presently. If you think I will be a good applicant to you, Kindly get back to me ASAP

Elizabeth 

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위와 같은 이메일에 답장을 하면, 두 번째 이메일에서는 자신이 이전에 근무했던 회사로부터 받을 돈이 있는데, 그 돈을 대신 수령해 줄 수 있도록 회사에 연락해 수표를 발송하겠다고 합니다. 그러면서 본인의 이름과 주소를 알려 달라고 요청합니다.

추가로, 수표를 받으면 거래 금액의 차액을 즉시 웨스턴 유니온 등의 수단으로 송금해 달라고 하며, 자신의 은행 계좌번호도 함께 제공합니다.

만약 이에 응하면, 가짜 수표가 우편으로 발송됩니다. 이를 은행에 입금(디파짓)하면 계좌에 해당 금액이 pending 상태로 표시되어 실제 입금된 것으로 착각할 수 있습니다. 그러나 은행이 수표의 진위 여부를 확인하는 데에는 최소 3~5일이 걸립니다. 가짜 수표로 판명되면 pending 상태였던 금액이 사라지고, 은행으로부터 이에 대한 통보를 받게 됩니다.

사기범(스캐머)은 이 3~5일의 기간을 노려 차액을 빠르게 송금하도록 유도합니다. 이 과정에서 피해자가 차액을 송금하면, 결국 가짜 수표로 인해 돈을 잃게 되는 사기 수법입니다.