안전거래수칙 

인터넷 사기 피해를 사전에 예방하기 위해 아래 내용을 참고하시기 바랍니다.
다음과 같은 경우에는 사기를 의심해 볼 필요가 있습니다.

A. 출장 중이거나 먼 지역 또는 해외에 체류 중이라고 하며 문의하거나 거래를 요청하는 경우
B. 직접 만나 거래하는 것을 꺼리는 경우
C. 웨스턴 유니온(Western Union), 머니그램(MoneyGram), 자기앞수표(Cashier’s Check), 우편환(Postal Money Order), 배송 에스크로 서비스(Shipping Escrow Service) 또는 ‘보증(Guarantee)’ 등을 통한 결제를 요구하는 경우

미국에서 수년째 성행하고 있는 사기 행태:

어떠한 사정을 이유로 물품 가격보다 더 큰 금액의 수표를 보내겠다고 한 뒤, 수표를 수령하면 그중 일부 금액을 웨스턴 유니온(Western Union)이나 머니그램(MoneyGram)과 같은 송금 방식으로 즉시 보내달라고 요청하고, 나머지 금액은 가져도 된다고 유도합니다.

수표를 받은 후 은행에 입금하면, 은행이 해당 수표의 진위 여부를 확인하는 데 최소 3~5일이 소요됩니다. 사기범들은 이 확인 기간을 악용해 피해자가 일부 금액을 먼저 송금하도록 압박하며, 이는 오랜 기간 반복되어 온 대표적인 사기 수법입니다.  (참고: 한국에서는 보이스 피싱을 조심해야 합니다.)

사기거래 피하기 위한 권장사항

A. 가능하면 직접 만나서 거래하시기 바랍니다.

인터넷을 통해 위조된 신분증이나 여권을 보내 신뢰를 유도하는 경우가 있으므로 주의하시기 바랍니다.

B. 결제는 가급적 현금 또는 검증된 안전 결제 수단을 이용하시고, 익숙하지 않거나 이해하기 어려운 거래 방식은 피하시기 바랍니다.

C. 은행 계좌 정보, 사회보장번호(SSN), 개인의 금융·개인정보는 절대 제공하지 마십시오.

D. 시세보다 지나치게 좋은 조건(과도하게 낮은 가격, 초과 금액 지급 등)은 사기일 가능성이 높으므로 각별히 주의하시기 바랍니다.

E. 송금을 재촉하거나 긴급한 상황을 강조하며 빠른 결제를 요구하는 경우에는 거래를 중단하고 다시 확인하시기 바랍니다.

F. 가능하면 거래 전 상대방의 신원, 연락처, 거래 이력 등을 충분히 확인하시기 바랍니다.

오프라인 거래시 안전지침

처음 만나는 사람과 거래할 때에는 다음 사항을 반드시 유의하시기 바랍니다.

A. 가능한 한 카페, 경찰서 앞, 쇼핑몰 등 사람이 많은 공공장소에서 만나시기 바랍니다.

B. 거래 장소와 시간, 상대방 정보 등을 사전에 가족이나 지인에게 반드시 공유하시기 바랍니다.

C. 휴대전화는 반드시 지참하고, 필요 시 즉시 연락할 수 있도록 준비하시기 바랍니다.

D. 가능하면 혼자 가지 말고 지인과 동행하시기 바랍니다.

E. 거래 중 조금이라도 의심스럽거나 불안한 상황이 느껴지면 즉시 거래를 중단하고 자리를 벗어나시기 바랍니다.

신고센터

사기(금융사기 포함) 피해를 입으셨거나 의심스러운 행위를 발견하신 경우, 아래 기관을 통해 신고 및 도움을 받으시기 바랍니다.

• FBI 인터넷 범죄 신고센터(IC3, Internet Crime Complaint Center): 온라인 사기 및 사이버 범죄 신고
• 미 연방거래위원회(FTC, Federal Trade Commission) 신고 페이지: 소비자 피해 및 사기 신고
• FTC 신고 전화: 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357)
• USA.gov 사기 신고 안내: 다양한 사기 유형별 신고 경로 제공
• 지역 경찰서 비긴급 번호(Non-emergency): 즉각적인 위험이 아닌 경우 신고 및 상담 가능

※ 긴급 상황이거나 신변의 위협이 있는 경우에는 즉시 911로 연락하시기 바랍니다.

그밖에 이 사이트에 의심스러운 게시글이 올라오거나, 사이트를 통해 수상한 이메일 또는 쪽지를 받으신 경우 해당 내용을 첨부하여 buckeyecenter엣지메일닷컴 으로 보내주시면 감사하겠습니다.

아래에는 Craigslist, eBay, 미주 한인 학생회 웹사이트 및 기타 커뮤니티 사이트에서 실제로 사기범들이 발송한 이메일 사례가 포함되어 있습니다. 사기범들은 이름 및 문구를 일부 수정하거나 발신 이메일 주소를 바꾸어 유사한 내용을 반복적으로 보내는 경우가 많으므로 각별한 주의가 필요합니다.

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From: Elizabeth Kim <Kimface11@hotmail.com>    

Subject: I'm contacting you about the place you listed for rent

Hello
    I'm contacting you about the place you listed for rent, My Name Is Elizabeth Kim writing to know if the space is still available for rent, I am really interested in the your place for rent and I will like you to get back to me with more details that are not included in the posted ad. I will like to have the description of the Place, size, and the equipments in there,will like to have the rent fee per month plus the utilities,will also like to know if there is any garage or parking space cos I will have my own car come over and most of it all i will also like to know if I can make an advance payment ahead my arrival that will be as a kind of commitment that I am truly coming over and for you to hold the room down for me, IF YES, I will like to know the total cost for the first month rent and if you accept deposit.I am 26 years old and I work full time, Monday through Friday and have weekends off except for once a month. I'm originally from South Korea But i grew up in USA.I speak Korea and English, I have lived in the states for 20 Years. I am presently on a business trip in Europe and I will be moving to USA fully and start a new life and set up my own business ( I have my resume). I will be staying in your place as the lease is drawn. I need answers to my questions as soon as possible so as to arrange for you to get the Payment prior for my arrival.. I will be making this advance payment ahead my arrival so that you can be rest assured that this is real since I am not in the states presently. If you think I will be a good applicant to you, Kindly get back to me ASAP

Elizabeth 

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위와 같은 이메일에 답장을 할 경우, 이후 두 번째 이메일에서 사기 수법이 본격적으로 진행됩니다.

사기범은 자신이 이전에 근무했던 회사로부터 받을 돈이 있다며, 그 금액을 대신 수령해 줄 수 있도록 회사에 연락해 수표를 발송하겠다고 합니다. 이 과정에서 이름과 주소 등 개인 정보를 요청합니다.

이후 수표를 받으면 거래 금액의 차액을 웨스턴 유니온(Western Union) 등으로 즉시 송금해 달라고 요구하며, 송금을 유도하기 위해 자신의 계좌 정보 등을 함께 제공하기도 합니다.

만약 이에 응할 경우, 우편으로 가짜 수표가 발송됩니다. 이를 은행에 입금하면 계좌에 금액이 pending 상태로 표시되어 실제로 입금된 것처럼 보일 수 있습니다. 그러나 은행이 수표의 진위 여부를 확인하는 데에는 보통 3~5일이 소요됩니다.

이후 해당 수표가 가짜로 판명되면, pending 상태였던 금액은 계좌에서 사라지고 은행으로부터 통보를 받게 됩니다.

사기범들은 바로 이 확인 기간을 악용하여 차액을 신속히 송금하도록 압박합니다. 이 과정에서 피해자가 돈을 송금하게 되면, 결국 가짜 수표로 인해 금전적 피해를 입게 되는 전형적인 사기 수법입니다.